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小额信贷业务综合能力建设培训项目

时间:依据培训方要求设定

地点:依据培训方要求设置

面向群体:能力建设项目首先瞄准省市小额贷款公司协会所辖的会员机构和同片区的参与小额信贷及普惠金融实践工作的机构工作人员,继而是关注小额信贷和普惠金融领域发展的学者和官员及其他感兴趣的个人

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培训背景

小额信贷(或微型信贷)是指在缺少抵押担保等保证措施情况下向客户提供的小额信用贷款。小额信贷可以解决缺少抵押担保条件的底层客户的金融排斥问题,是普惠金融体系建设的重要内容。国际上从上世纪70年代开始的当代小额信贷业务已经发展成为一种成熟的金融行业,形成了成熟的机构、成熟的产品、成熟的风险管理模式、成熟的监管制度和成熟的行业协会。而且,随着金融科技的发展,小额信贷行业也不断创新,出现了新的模式。但中国的小额信贷行业虽经20多年的发展依然处于起步阶段,除了政策和监管制度等外部因素外,各类放贷机构自身的问题也延缓了小额信贷业务的发展。目前,国内开展小额信贷领域能力建设的培训机构和项目虽在增加,但是直接针对目前小贷机构/业务发展的困局和瞬息万变的市场环境,结合国内外最佳实践经验打造的能力建设项目凤毛菱角。为了响应从事小贷业务的各类机构的需求,帮助它们实现小贷业务量和质的双重突破,中国小额信贷联盟作为国内小额信贷行业唯一的全国性协会组织,在小额信贷领域的广博的国内外理论和实践资源,开发了一套小额信贷业务的能力建设项目。



项目简介:

1. 【主办】中国小额信贷联盟

2. 【教材】深度钻研国内外小贷行业十余年,了解行业发展动向,所选理论与案例符合我国国情与经济发展形势;

3. 【师资】师资来源于具有超过十年一线工作经验的行业前辈;

4. 【教学】教学采用理论与实际结合,知识与应用结合,课程形式灵活多样易于学习;

5. 【时间】自由的开课时间,弹性上课时间,可以随时加入培训;

6. 【降低成本】利用便利的科技,在线上开展部分理论课程和经验分享活动,提高学习效率,减少参加培训的人员在路途中的时间成本和经济成本;

7. 【受训人员】随时可以更换受训人员。

8. 【简要内容】

项目通过提供能力建设产品的方式实现项目目标,能力建设产品/形式主要包括:

1、培训

1)   小额贷款公司转型、战略规划调整培训

2)   与微贷业务相关的领域的培训课程。

3)   与行业协会,培训机构,大学,国内外知名普惠金融实践单位合作,开展培训活动。

4)   普惠金融基础知识普及;

2、交流/会议/沙龙

1)     组织国内机构赴国际参与相关专业领域国际会议、论坛等交流活动;

2)     组织国内机构赴具有成功小额信贷案例的国家,开展专业考察活动;

3)     接受国际来华学习团组,传播中国经验

3、优秀机构考察

组织实践机构赴国内操作小贷业务成功的不同类型的机构进行访问学习

4、咨询业务及行动辅导

1)   根据小贷公司需求提供包括业务指导在内的咨询类服务

2)   为有需求的机构组织专家资源,提供日常业务的行动指导,即手把手教授工作流程。

5、社会绩效监测或评估

为参加培训的机构提供社会绩效应用平台,便于机构比照国际标准了解自身社会绩效,出具社会绩效报告。

本能力建设项目周期1-2年,首先选取以市场比较熟悉的能力建设产品开始具体的活动,如传统的培训和考察项目。

中国小额信贷联盟希望通过与省市小贷公司协会及各类服务平台开展系统、专业、持续的合作,开展小额信贷业务能力建设培训活动,为当下小额信贷和普惠金融领域不同利益相关方提供专业的交流与学习平台,为有意转型至从事微贷业务的机构做好准备,并为各方实现合作创造更多机会。同时,联盟希望和各个专业协会共同努力,不断开发小额信贷方面的培训课程和能力建设项目,逐步打造片区内、甚至全国范围的系统、全面的小额信贷培训体系,为从事小额信贷相关工作的各个层次的工作人员、管理人员提供能力培养项目支持和实践指导。培训体系将致力于成为小额信贷领域专业人才的培育基地和智囊的汇集场所。

(接受企业及协会、团体等组织进行培训订制,详情请按报名须知中联系方式联系进行咨询。)


项目设计要点

基于中国小额信贷联盟在过去10年开展的超过100场次的能力建设项目及交流活动的经验,联盟归总下述能力建设项目设计要点,并希望通过与各省市小贷公司协会的通力合作,以实机构需求为纲,进一步优化能力建设项目的设计和实施。

1、知识归总系统:理论讲授与实践案例紧密结合

2、实用性:偏重对实际应用工具和实战经验的讲解和传授,师资来源于具有超过十年一线工作经验的前辈

3、活动多样化:室内培训与实地考察和交流项目相结合

4、利用高科技降低成本:利用便利的科技,在线上开展部分理论课程和经验分享活动,提高学习效率,并减少参加培训的路上耗时和预算成本,并且更有利于汇集全球的优质师资



项目内容详解

一期综合能力建设项目时长为9个月时间。其中包含:三次面授课程、一次实地考察和地方研讨会、四次微课程专业交流活动、一期远程培训课程和一次全国性高端研讨会。根据受众群体的需要,还可以在9个月的能力建设项目期内安排国际考察项目,也可以根据需求安排专项研讨会。

1、 三次面授课程

面授安排在9个月期限内的前、中、后段各一场,每次面授培训时间为三天,面授地点多选择在小贷公司所在省份或周边区域。面授主题为当前小贷公司普遍关注的管理核心问题,师资来源于国内外具备一线实操经验的机构高管、专家和咨询顾问。

2、一次实地考察和区域性研讨会

在目标区域择优选择一家运营超过三年、稳定发展的小贷公司,设计1.5天的实地考察及地方性研讨会活动内容。实地考察与地方性研讨会可以与上述面授活动结合开展。

时间

活动安排

主要资源方/人

第一天

实地考察项目活动目标、纲要、活动内容等事项具体说明

 

 

 

被考察机构总部高管

上午

1. 受访机构的发展历程

2. 受访机构的组织架构和机构文化

3. 受访机构的产品设计与客户获取

4. 受访机构的信贷风险管理系统与内部控制

5. 受访机构的人力资源管理(招聘、员工培养、绩效考核、激励机制等)

6. 受访机构的未来发展战略

下午

受访机构分支机构:人员管理、业务流程、绩效管理及内部控制

分部管理人员

第二天

地区性微贷发展研讨会

小贷公司协会、地方监管部门、实践机构等

此活动被考察机构考虑选择:四川美兴、山西阳光、江苏镇江京口农联、重庆惠信、宁夏东方惠民、海南惠丰、上海维信等本土从事微贷的小贷公司案例。

3、五次微课程专业交流活动

微课堂活动均与能力建设项目的主要知识板块相结合,是对面授课程的补充,同时也是为了及时回应学员机构新提出的所关注的问题。微课堂开设的时间相对自由,一般为晚上20:00-22:00之间,资源人可能是面授课程的老师,也可能是其他具有实操经验的国内外资深人士。

微课主题

主要内容

第一次微课

小贷机构的信贷风险管理

第二次微课

小贷机构的团队和绩效管理

第三次微课

金融科技的应用对小贷行业的启发

第四次微课

合作金融的国际成功经验与案例

第五次微课

小额贷款公司成功案例分享

注:课程设计将根据受众的具体需求进行调整

4、一期远程培训课程

参与本项目的机构将获得参与《远程微型金融师资培训班》的一个免费名额。该课程教材—《微型金融远程教材》由联合国资本发展基金(UNCDF)开发,系统地讲述了商业可持续的微型金融所包含的基本理论、经营方法和评价标准。课程历时4个月时间,内容深入浅出,形式新颖,互动性强,便于自学,深受广大金融专业人员和微型金融实践者的欢迎。世界银行学院、东京远程学习中心和亚洲开发银行学院合作,已经将这套教材成功地汉化。世界银行学院使用汉化的教材,于2008-2015年先后与国家开发银行、中国人民银行研究生部、中国小额信贷联盟、中国邮政储蓄银行、中国金融教育发展基金会、中国西部开发远程学习网、北京国培机构和安信永国际等单位合作,联合举办了八期师资培训班,以支持中国微型金融业的能力建设。先后共有约3800名学员参加课程学习,其中约950名学员获得了师资证书。

5、一次全国性高端研讨会

参与本项目的机构将获得参加2017年度小额信贷国际峰会,暨2017年度中国小额信贷联盟年会。

6、不定期专业内刊

参与项目的机构将获得2015-2016年度中国人民银行研究局编辑的《小贷与普惠金融》及《互联网金融》等专业内刊。

(课程内容更为详尽的介绍请致电:010-84000603 或 邮件至 info@chinamfi.net 获取。


姓名

机构名称

专业领域

职务

杜晓山

中国小额信贷联盟

农村经济、农村金融,扶贫,小额信贷,普惠金融

理事长

白澄宇

中国国际经济技术交流中心

普惠金融,小额信贷,互联网金融,农村金融创新

处长

王 丹

中国小额信贷联盟

小额信贷、农村金融、社会绩效管理

常务副秘书长

孙同全

中国县镇经济交流促进会小额信贷发展研究分会

普惠金融,小额信贷,微型金融,农村金融,金融改革

秘书长

中国小额信贷联盟

专业会员资源

10家专业提供微贷领域能力建设及

技术服务的专业咨询机构

治理结构搭建、微贷机构人力资源管理、

风险管理、内控体现搭建、金融科技应用

创始人、高级咨询师、

高级培训师

小贷公司

实操人员、高管

合作省份的小额贷款公司及行业协会资源

小贷领域最新法律法规、行业建设;

小贷公司运营管理

创始人、高管、

一线工作人员

因课程为自由组合类型,详尽报价请按报名须知中联系方式进行咨询

培训详情请垂询——

电话:010-8400060284000603

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官方QQ及日常联络微信:1319945472

联系人:韩先生、谢女士


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